الشخصيات وعلم النفس في التداول

كيف يؤثر علم النفس في التداول؟

تؤثر عواطفنا وشخصيتنا على تصرفاتنا في الأسواق المالية، وغالبًا من دون أن ندرك مدى أهمية تأثيرها. يُسمى هذا أحيانًا بالتمويل السلوكي، والذي يستكشف كيفية تأثير العواطف على النشاط والسلوك الاستثماري، في محاولة لتفسير شذوذات السوق.

يركز علم نفس التداول بشكل أوسع على دراسة السلوك والخصائص التي تؤثر على طريقة تصرف المتداولين واتخاذهم للقرارات في الأسواق المالية. ويحلل العوامل العاطفية وراء قرارات التداول بما في ذلك شخصية المتداول، والعواطف، والتحيزات، والضغوط الاجتماعية الخارجية.

يُعتبر الجشع والخوف من أكثر المشاعر شيوعًا التي تحرك الحركة في الأسواق. المشاعر الأخرى التي قد يواجهها المتداولون عادةً هي الإثارة والأمل والاكتئاب والإحباط. كل هذا يمكن أن يؤدي بالمتداول إلى اتخاذ قرارات متسرعة وغير مدروسة، على سبيل المثال، فتح أو إغلاق صفقات في وقت خاطئ، أو تحمل الكثير من المخاطرة من خلال تنفيذ صفقة بحجم خاطئ.

يُعد الانضباط وتحمل المخاطر جانبين مهمين في علم نفس التداول حيث يتم تحديد نجاح المتداول من خلال إيجاد التوازن المثالي بين الاثنين. إن المخاطرة ضرورية لتحقيق الربح، ولكن التداول غير المنضبط أو التعامل مع الاستراتيجيات بعقلية ضعيفة سيؤدي في كثير من الأحيان إلى الخسائر.

التجار الذين يفهمون سيكولوجية التداول ويدركون المشاعر التي من المرجح أن تؤثر على صفقاتهم هم الأكثر عرضة للنجاح. إن معرفة مدى رغبتك في المخاطرة (منخفضة أو متوسطة أو عالية) والوعي بسمات شخصيتك من المزايا الرئيسية أيضًا.

يمكن أيضًا استخدام فهم سيكولوجية التداول كميزة في التنبؤ بتحركات السوق الناتجة عن السلوك العاطفي للمتداولين الآخرين، ويمكن أن يمكّنك من الاستفادة من التداول على معنويات السوق المفيدة.

معنويات السوق وتأثير العواطف

وبما أن العواطف يمكن أن تؤثر على طريقة اتخاذ القرارات الاستثمارية، فإن لديها أيضًا القدرة على التأثير على السوق بأكمله.

ترتبط المشاعر بقوة بمشاعر السوق التي تمثل المزاج العام للسوق، والذي يوصف عادة بأنه صعودي أو هبوطي. ارتفاع الأسعار هو علامة على المشاعر الصعودية أو المتفائلة في السوق، في حين أن انخفاض الأسعار عادة ما يشير إلى مشاعر هبوطية أو متشائمة.

تُعتبر معنويات السوق مهمة لأنها تؤثر على أسعار منتجات التداول. حين تموج العواطف في السوق، ستتغير الأسعار بسرعة ولكن ليس دومًا بشكل دقيق. ولذلك، لا تتطابق أسعار الأصول دومًا مع القيمة الأساسية للأصل، والتي تعتمد على البيانات والمعلومات المالية الأخرى.

حين يسيطر الخوف على المتداولين، فقد يتصرفون بتهور ويبيعون الأصول قبل الأوان لأنهم يخشون خسارة المزيد من الأموال. وبدلًا من ذلك، قد يستثمر المتداولون الجشعون مبالغ كبيرة جدًا لأنهم مدفوعون بالحصول على أكثر من غيرهم. فالخوف المفرط غالبًا ما يؤدي إلى انخفاض الأسعار في الأسواق المالية، في حين أن الجشع يمكن أن يؤدي إلى ارتفاع الأسعار.

قد يتصرف المتداولون أيضًا بطريقة غير عقلانية بسبب الخوف من فقدان الفرصة حين يقوم الآخرون بتداولات ناجحة وتحقيق أرباح كبيرة. يمكن أن يؤدي الخوف من تفويت الفرصة (أو ""FOMO"") إلى تفاعل المتداولين مع تحركات السوق من دون النظر إلى النتيجة المحتملة، حيث يحاولون نسخ تصرفات المتداولين الآخرين. ومع ذلك، فإن الأسواق متقلبة، ويمكن أن تكون التغييرات مفاجئة لدرجة أنه لا يُوجد ضمان بأن ما نجح للآخرين سينجح معك.

أحيانًا يمكن للعواطف أن تسيطر على السوق بأكمله مما يؤدي إلى انهياره أو ارتفاع الأسعار بشكل كبير. هذا السيناريو هو الأكثر شيوعًا بعد الأخبار التي تسبب الذعر أو الإثارة.

يهدف تحليل المشاعر إلى التقاط وتحليل معنويات السوق في الوقت الفعلي وعلى مدى فترات أطول. مؤشر النسبة المئوية الصعودية (BPI)، ومؤشر التقلب (VXI) ومؤشر الارتفاع والانخفاض هي مؤشرات تستخدم في تحليل المشاعر. يمكن لوسائل التواصل الاجتماعي والأخبار أيضًا توفير معلومات تساعد على فهم معنويات السوق.

نصائح لعقلية تداول ناجحة

تجعلنا العواطف نتفاعل مع ظروف ومحفزات معينة، ولكن هناك خصائص معينة من شأنها أن تساعد. الثقة والصبر والانضباط والموضوعية يُعدوا من أهم الصفات التي تحدد المتداولين الناجحين.

1. التزم باستراتيجيتك

سيساعد وجود خطة تداول على تقليل تأثير العواطف على قرارات التداول الخاصة بك. ومع وجود خطة وأهداف واضحة، سيكون هناك إغراء أقل لاتخاذ قرارات سريعة من دون تقييم جميع النتائج المحتملة لهذه الإجراءات.

هناك العديد من استراتيجيات التداول للاختيار من بينها لأنواع مختلفة من المتداولين ورغباتهم في المخاطرة وأساليب التداول. يحظى التداول اليومي والمتأرجح بشعبية كبيرة بين المتداولين الذين يبحثون عن الربح على المدى القصير، ويركز تداول الاتجاه والاختراق على تحديد تغيرات الأسعار واتجاهاتها، في حين يعد التداول الآلي خيارًا شائعًا للمبتدئين أو المتداولين الذين لديهم وقت أقل للتداول كل يوم.

2. تحليل الأسواق باستمرار

لاتخاذ قرارات تداول أكثر استنارة، من المهم إجراء تحليل مستمر للأسواق والأخبار والبحث عنها. إذا قمت بتحليلك وتعرف منتجك والسوق، فمن الأسهل أن تشعر بالثقة بشأن قراراتك لأنها مدعومة بالبيانات.

يُعد التحليل الفني والأساسي وتحليل المشاعر من أكثر الطرق استخدامًا لتحليل السوق. عادة، يجمع المتداولون بين أساليب مختلفة لبناء نظرة شاملة للسوق.

3. التركيز على الصفقات الخاصة بك

حين يهز الخوف والجشع السوق، فمن الشائع أن تشعر بالحاجة إلى الرد وفتح أو إغلاق الصفقات بناءً على تحركات الأسعار ومعنويات السوق. يمكن أيضًا أن نتأثر بسهولة بآراء الآخرين وتحيزاتهم التي تظهر، على سبيل المثال، على منصات التواصل الاجتماعي. على الرغم من أن المتداولين الآخرين يمكنهم تقديم رؤى مثيرة للاهتمام ومعلومات مفيدة، تذكر أن تحافظ على التركيز على خطة التداول الخاصة بك وأهدافك المالية.

1. كن صبورًا

قد يتطلب التداول الكثير من الصبر. نادرًا ما تأتي الأرباح الكبيرة من الصفقات الأولى، وأحيانًا يتعين عليك انتظار فرص مثيرة. من المهم أن تظل هادئًا لأن فتح أو إغلاق الصفقات في وقت مبكر جدًا يمكن أن يؤثر على أرباحك المحتملة.

1. تنويع محفظتك

يُعد التنويع وسيلة فعالة لتقليل المخاطر والحد من العبء العاطفي حيث أن أرباحك وخسائرك لا تعتمد على أداء أصل واحد. يمكنك أن تقرر تنويع محفظتك ضمن فئة أصول واحدة، على سبيل المثال، شراء أسهم من شركات أو صناعات مختلفة، أو تداول منتجات مالية مختلفة مثل أزواج العملات والمؤشرات والسلع وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

6. استخدم أدوات إدارة المخاطر

المراقبة المستمرة لصفقاتك يمكن أن تؤدي إلى ثغرة من المشاعر السلبية والحث على الرد حتى على أصغر تحركات الأسعار. إن استخدام أدوات إدارة المخاطر مثل أمر وقف الخسارة يمكن أن يمنحك المزيد من راحة البال. مع أمر إيقاف الخسارة، سيتم إغلاق صفقتك المفتوحة تلقائيًا حين تصل إلى مستوى سعر محدد، والذي يمكنك اختياره عند فتح الصفقة.

من المهم أن تتذكر أنه حتى أقوى العقليات لن تقضي على احتمالية الخسارة. ومع ذلك، فإن تجنب التداول العاطفي يزيد من فرص نجاحك لأن قراراتك تتبع استراتيجيتك وتعتمد على البيانات، وليس على حالتك المزاجية.